Сhargeback. Возврат денег по правилам Visa

Сhargeback. Возврат денег по правилам Visa
В июне 2019 года к в офис юридической службы «Единый центр защиты», расположенный в г. Пермь, обратилась Полина с вопросом о возврате уплаченных в ООО «Т** Трейд» денежных средств. При детальном опросе клиента установлено, что в мае 2019 в телефонном режиме менеджер Общества уговорил Полину стать участником фондового рынка на условиях инвестирования с ее стороны в ООО «Т** Трейд», а Общество, в свою очередь, как профессиональные участники инвестиционного рынка, будут от ее имени и в ее финансовых интересах осуществлять сделки.
Для участия необходимо было внести первоначальный взнос, что женщина и сделала, совершив перевод со своей банковской карты через платежную систему КИВИ. Взнос осуществлялся несколькими платежами. Итоговая сумма, подлежащая внесению в адрес ООО «Т** Трейд», составила порядка 100000 (ста тысяч) рублей.
Естественно, никаких баснословных доходов клиент не получила, перечисленные денежные средства ООО «Т** Трейд» возвращать отказалось, мотивируя тем, что Полина приняла сама решение о сотрудничестве, соответственно самостоятельно несет риски.
При проведении анализа ситуации, представленных документов, юрист установил, что ООО «Т**-Трейд» зарегистрировано за пределами РФ, в Эстонии, филиалов и представительств на территории нашей страны не имеет, соответственно, право Российской Федерации в данном случае неприменимо, следовательно, обратиться с досудебной претензией в адрес Общества с требованием о возврате уплаченных денежных средств не представляется возможным.
Также установлено, что клиент производила платежи посредством банковской карты VISA. При детальном изучении данной платежной системы, обнаружилось, что возвратить перечисленные денежные средства возможно с использованием chargebackа – возвратного платежа.
Сhargeback – предусмотренная и регламентируемая международными платежными системами VISA и MasterCard процедура опротестования транзакции банком-эмитентом в системах взаиморасчетов по платежным картам, при которой сумма платежа безакцептно списывается с получателя (банка-эквайера) и возвращается плательщику, после чего обязанность доказательства истинности транзакции возлагается на получателя.
Таким образом, поскольку Полина произвела оплату с использованием системы VISA, ожидаемого результата ею не получено, деловая переписка с представителями ООО «Т** Трейд» осуществлялась посредством электронной почты (что подтверждалось представленными документами) - она имеет полное право на осуществление возвратного платежа.
Ответственным юристом подготовлено соответствующее заявление в Банк КИВИ, приложены все доказательства, обосновывающие изложенные выше обстоятельства и доводы заявления.
Данное заявление рассмотрено Банком и удовлетворено. Денежные средства в размере 100 000 руб. перечислены на указанный клиенткой банковский счет.
Так, благодаря грамотным действиям юриста, решена нестандартная проблема клиента.
Настоящее дело находилось в производстве ведущего юриста Гачегова В.И.
Помощь в списании долгов

Популярные статьи

Что делать, если попали в совместный рейд ГИБДД и ФССП?
Что делать, если попали в совместный рейд ГИБДД и ФССП?
Первым делом давайте определимся, кого инспектор может остановить «из-за пристава»?Итак, дорожные инспекторы участвуют в выявлении транспортных средств, разыскиваемых в рамках исполнительных производств. То есть, автомобиль должен числиться в розыске.На практике, конечно, работает по-другому: водителю настоятельно рекомендуется пройти к приставу и проверить наличие долгов...
Банк отказал в досрочном погашении кредита: что делать заемщику?
Банк отказал в досрочном погашении кредита: что делать заемщику?
Досрочное погашение, возврат займа – это право заемщика. Он может в любой момент погасить весь долг полностью или частично, соблюдая 2 правила:1. Учесть в сумме погашения предусмотренные договором проценты (иные начисления) на дату погашения.2. Уведомить кредитора не менее, чем за 30 дней до планируемой даты погашения...
Что делать, если звонит коллектор?
Что делать, если звонит коллектор?
1. Уточните ФИО коллектора и кредитора, которого он представляет, а также данные долга - дата договора, сумма, из чего она состоит - основной долг, проценты и тд. Если следует отказ, то и разговаривать не о чем - эту информацию вам предоставить обязаны.2. Если у вас просят подтвердить данные, продиктовать реквизиты паспорта - не делайте этого....