Банки будут возвращать клиентам деньги, переведенные мошенникам

В каких случаях банк будет обязан возместить ущерб?

Если он сделал перевод получателю, связанному с мошенничеством, не уведомив клиента о рисках и не задержав операцию на два дня, не уведомил клиента о том, что операция может проводиться без его добровольного согласия или осуществил перевод даже после того, как клиент отправил уведомление об утере карты или утечке данных.

Как это будет работать?

Новый механизм будет опираться на базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится известная информация о дропперах — людях, которые обналичивают и выводят полученные в ходе мошенничества деньги. Если клиент решит перевести деньги на счет из базы дропперов, то банк будет обязан приостановить перевод — для переводов по поручению или отменить — для СБП и др.случаев. Возобновить операцию или сделать повторную можно будет только через два дня.

При этом банк должен сообщить клиенту:

• Что операция прервана.
• Как ему избежать мошенников.
• Как продолжить проведение операции, если это нужно.

Клиент может отправить подтверждение операции или запрос на повторный перевод в соответствии с условиями договора. А банк имеет право запросить у клиента подтверждение его добровольного согласия. Если получатель денег или сам счет числится в базе связанных с мошенничеством, то банк даже после подтверждения вправе задержать операцию еще на два дня.

Если и после этого клиент подтвердит операцию и деньги попадут к мошенникам, то банк не будет нести за это ответственность: клиента предупредили и он сам принял решение‼️

В какие сроки будет осуществлен возврат?

В течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего. 

Закон одобрил Совфед, осталось только пройти этап подписания у Президента РФ, в силу он вступит через год после официальной публикации. 

Если же вы столкнулись с мошенничеством уже сейчас — у вас сняли кредитные средства с карты или оформили кредит, и нет надежды их вернуть, то напишите нам и юристы ЕЦЗ помогут списать долг через процедуру банкротства. Всем клиентам мы предоставляем первую БЕСПЛАТНУЮ консультацию.